Mai 2026 · 7 min de lecture
En République Dominicaine, la tasación — l'évaluation formelle du bien — n'est pas une formalité. C'est le document qui définit combien votre banque vous prêtera. Comprendre ce qu'est une tasación, comment elle fonctionne et qui contrôle le processus est essentiel avant de faire une offre sur un bien.
Contrairement aux États-Unis où le prêteur commande généralement l'évaluation, en RD c'est l'acheteur qui la commande et la paie directement — et la banque décide ensuite si elle accepte l'évaluateur ou envoie le sien. Cette distinction a des implications pratiques significatives.
Une tasación est une évaluation professionnelle certifiée d'un bien immobilier. Elle établit la valeur marchande (valor de mercado) du bien déterminée par un évaluateur agréé (tasador autorizado) enregistré auprès de la Superintendencia de Bancos.
La valeur établie dans la tasación est le chiffre que la banque utilise pour calculer votre prêt. Si le prix d'achat est supérieur à la valeur de la tasación, votre prêt est basé sur le chiffre le plus bas.
Example
Exemple : Vous acceptez d'acheter un bien pour USD 250 000. La tasación revient à USD 230 000. La banque prêtera jusqu'à 70% de USD 230 000 (USD 161 000), pas 70% de USD 250 000. Vous devez couvrir la différence de USD 20 000 en plus de l'apport.
En République Dominicaine, c'est l'acheteur qui commande et paie la tasación — pas la banque. C'est une différence clé avec la pratique hypothécaire américaine.
Vous sélectionnez un tasador dans la liste des évaluateurs agréés de la banque, commandez l'évaluation, payez directement les honoraires et soumettez le rapport à la banque. La banque le révise et l'accepte ou demande une seconde évaluation.
Ce modèle signifie que vous payez pour un document qui peut ou non soutenir le prix d'achat — et la banque peut encore rejeter votre évaluateur. Choisir un tasador bien considéré du panel de la banque est donc stratégiquement important.
Obtain the bank's approved appraiser list
Each bank maintains a panel of certified tasadores they accept. Request this list from the bank's mortgage department.
Select and contact a tasador
Choose an appraiser from the panel with experience in the property type and location you are buying.
Pay the tasación fee
Typical fee: RD$8,000–25,000 (~USD 130–420). Paid directly to the tasador before or at inspection.
Property inspection
The tasador physically inspects the property, documents condition, measurements, construction quality, and comparable sales.
Receive the tasación report
Delivered in 3–7 business days. Includes certified market value, property description, photos, and methodology.
Submit to the bank
Submit the report with your mortgage application. The bank reviews certification validity, panel status, and methodology compliance.
Bank review outcome
Bank either accepts, requests clarification, or orders a second valuation. If two valuations differ, the lower value typically prevails.
Location
Province, municipality, neighborhood, proximity to amenities. Santo Domingo and Punta Cana properties tend to receive higher valuations.
Construction quality
Material quality, finishes, structural condition. Premium finishes value higher than equivalent square footage in lower-quality materials.
Comparable sales
Recent sale prices of similar properties within 1–2 km. Thin transaction data means more appraiser discretion — and more variability between appraisers.
Legal status of the title
Clean Torrens title receives full valuations. Pending title regularization is discounted or may not be valueable for mortgage purposes.
CONFOTUR certification
CONFOTUR-certified properties may carry a premium due to demonstrated investor demand and tax incentive attractiveness.
Occupancy and condition
Vacant, maintained properties value most favorably. Informal occupants or significant repairs result in downward adjustments.
⚠ Tasación value lower than purchase price
Solution: Negotiate the price down to the tasación value, or cover the difference in cash. A second tasador occasionally reaches a higher value, but banks typically use the lower of two valuations.
⚠ Bank rejects your chosen tasador
Solution: Select appraisers from the bank's approved panel before commissioning. Using a non-panel tasador guarantees rejection.
⚠ Tasación takes longer than expected
Solution: Build 2–3 weeks into your timeline, especially for rural properties or areas with thin transaction volume.
⚠ Property fails inspection due to title issues
Solution: Commission a title attorney search before ordering the tasación. Title problems add weeks to the process.
Our appraiser locator shows tasadores by bank panel membership — so you commission once and satisfy all your simultaneous applications.
Find an Appraiser →