Mars 2026 · 7 min de lecture
L'apport est généralement le plus grand décaissement lors d'un achat immobilier en République Dominicaine. Comprendre exactement combien vous avez besoin — et pourquoi cela varie — vous aide à planifier votre calendrier d'achat et à choisir entre les banques intelligemment.
Cet article couvre les exigences standards pour les acheteurs étrangers, comment fonctionnent le type de bien et les ratios prêt-valeur (LTV), et les stratégies pour minimiser les fonds propres initiaux.
Les exigences d'apport en RD sont exprimées en pourcentage de la valeur expertisée du bien (pas du prix d'achat — une distinction importante).
| Applicant Type | Min. Down Payment | Max LTV |
|---|---|---|
| Dominican national (salaried) | 10–20% | 80–90% |
| Dominican national (self-employed) | 20–30% | 70–80% |
| Resident foreigner | 20–30% | 70–80% |
| Non-resident foreigner | 30–40% | 60–70% |
Ce sont des fourchettes typiques dans les grandes banques pour une résidence principale. Pour les résidences non principales (investissements locatifs, résidences secondaires, maisons de vacances), les banques limitent généralement le financement à 70% du LTV quel que soit le type de demandeur — pratique standard du marché hypothécaire dominicain, conformément au Reglamento de Evaluación de Activos. Les politiques individuelles varient.
Example calculation
Dans cet exemple, vous avez besoin de 74 000 $ en fonds propres. L'écart d'expertise crée une exigence supplémentaire de 14 000 $.
Budget an additional 4–6% of the property value for:
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Paiement Mensuel
$1,523
20-ans a 13%
Estimation uniquement. Les paiements réels dépendent des conditions, frais et assurances spécifiques à chaque banque. N'inclut pas l'assurance habitation ni les frais de clôture.
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