Avril 2026 · 8 min de lecture
Banco Popular Dominicano et Banreservas sont les deux plus grandes banques de la République Dominicaine — ensemble, elles détiennent plus de 40% de tous les dépôts du pays. Pour la plupart des acheteurs étrangers comparant les options hypothécaires en RD, ces deux noms apparaissent en tête de toute liste.
Mais plus grand ne signifie pas toujours mieux pour votre situation spécifique. Cet article compare les deux banques sur les facteurs qui comptent vraiment : taux, limites de LTV pour les étrangers, flexibilité documentaire, rapidité d'approbation et qualité de service.
Cette comparaison reflète les politiques publiées et l'expérience des demandeurs du début 2026. Les taux et conditions changent — effectuez toujours une simulation multi-banques à jour avant de postuler.
Banco Popular Dominicano
Founded 1963
Largest private bank in the DR. Strong retail and commercial banking. Extensive branch network.
Active foreign buyer program. USD income accepted. Dollar mortgage available.
Banco de Reservas (Banreservas)
Founded 1941
State-owned bank. Largest by assets. Strong institutional trust.
Foreign buyers accepted. Deep experience with diaspora buyers. Competitive peso rates.
Interest rates (peso)
Banco Popular
~12–15%
Banreservas
~11–14%
Banreservas historically offers slightly lower peso rates due to government-backed cost of funds.
Interest rates (USD)
Banco Popular
~7–9%
Banreservas
~7–8%
Both offer dollar products. Banreservas USD rates tend to be marginally competitive for strong profiles.
LTV — non-resident foreigner
Banco Popular
Up to 70%
Banreservas
Up to 65–70%
Similar maximums. Actual approval depends on income, credit, and property type.
Loan terms
Banco Popular
Up to 20 years
Banreservas
Up to 25 years
Banreservas offers longer terms, reducing monthly payments.
USD loan availability
Banco Popular
Yes — established product
Banreservas
Yes — available for qualifying profiles
Both banks offer this, but Popular has more documented experience with foreign USD borrowers.
Approval timeline
Banco Popular
10–20 business days typical
Banreservas
12–25 business days typical
Popular tends to be faster for foreign applicants.
Consider Banco Popular if:
Consider Banreservas if:
L'erreur la plus courante est de choisir une banque et de n'y postuler que là. Les deux banques ont des critères de souscription significativement différents, et votre profil peut être bien plus attractif pour l'une que pour l'autre.
Soumettre aux deux simultanément via HipoTech coûte pareil que postuler à une seule — une demande, les deux banques la reçoivent.
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